По мнению экспертов, бесконтрольная выдача карт может привести к тому, что банки окажутся с заблокированными счетами. При этом иностранцев, желающих открыть платежные карты в Казахстане, становится все больше.
Как выяснил телеканал КТК, требования у банков действительно выросли. В первую очередь, там просят загранпаспорт, казахстанский ИИН, миграционную карту или визу.
Кроме того необходимо, чтобы номер мобильного телефона у нового клиента был местным. Часть финучреждений помимо этого требуют справку с места работы и вид на жительство. Без этих документов открыть карту для личного пользования в некоторых банках россияне не смогут.
В колл-центре одного из них рассказали, что новые правила действуют больше месяца. И они одинаковы для всех иностранцев.
В Нацбанке же отмечают: в законе нет такой нормы, которая требует от нерезидента наличия трудового договора и вида на жительство. Но и запрашивать их тоже никто не запрещает.
«При выдаче платежных карточек банки руководствуются как требованиями законодательства, так и внутренними регламентами и требованиями комплаенс-контроля банка, а также требованиями правил международных платежных систем, участниками которых они являются и чьи платежные карточки они выпускают», — объяснил начальник управления политики платежных систем НБ РК Арлен Молдабеков.
Эксперты же поясняют, что будущий клиент банка обязательно должен пройти тщательную проверку личности – вдруг иностранец решил отмывать деньги через казахстанский банк.
«Естественно, человека будут полностью проверять, его полностью будут сверять по всем спискам, для того чтобы он не оказался в каких-то санкционных списках. Потому что, если ты ему откроешь счет, дашь ему возможности пользоваться карточкой с полным функционалом, при этом он является гражданином России и находится в санкционных списках, тогда этому банку могут заблокировать счета. Это очень опасно», — считает экономист Арман Бейсембаев.
