Согласно планам Нацбанка РК, уже этим летом в стране появится антифрод-центр, который займется выявлением подозрительных платежных транзакций.
Об этом говорится в проекте постановления «Об утверждении требований к порядку осуществления деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества и его взаимодействия с лицами, участвующими в его деятельности». Документ опубликован на портале «Открытые НПА» и будет находиться в публичном обсуждении до 13 июня.
Антифрод-центр будет представлять из себя технологическую платформу, к которой будут подключены финансовые организации, правоохранительные органы, а также операторы сотовой связи. Сама платформа нужна для обмена данными между субъектами финансового рынка в режиме реального времени по мошенническим операциям, включая подозрительные операции с соответствующей маркировкой.
Главная задача центра – обеспечение защиты средств граждан от мошеннических операций, а также оперативное реагирование на мошеннические транзакции и их своевременная блокировка.
Для корректной работы платформы оператор должен будет сформировать базы о событиях и попытках осуществления платежной транзакции с признаками мошенничества.
А финансовые и платежные организации в свою очередь обяжут:
- выявлять подозрительные платежные транзакции клиента и блокировать их;
- в течение трех рабочих дней проводить детальный анализ по операции клиента для выяснения обстоятельств и принятия решения;
- в случае подтверждения подозрений об участии клиента в платежных операциях с признаками мошенничества направлять сообщение в антифрод-центр.
Промышленное внедрение платформы с полным функционалом планируется 22 июля текущего года – с момента введения в действие соответствующего Закона по вопросам цифровизации.
К слову, Нацбанк предупреждает граждан о росте случаев мошенничества, а заодно призывает быть бдительными, не раскрывать личные данные и не участвовать в подозрительных операциях.
В частности, некоторое время назад регулятор обратил внимание на участившиеся случаи незаконного отъема денег с применением искусственного интеллекта. Злоумышленники подделывают голоса близких и известных личностей для выманивания денег через мессенджеры. Взламывая аккаунты, они создают реалистичные голосовые запросы и отправляют вредоносные ссылки.
